Ultima modifica: 18.11.2025

1. Condizioni Generali

Il sito web play.redracer5.bet (di seguito denominato il "Sito Web", "Noi", "Ci", "Nostro", "Società" o "Operatore") ha superato tutti i controlli di conformità normativa ed è legalmente autorizzato a condurre operazioni di gioco che coinvolgono tutti i giochi di sorte e le scommesse.

Il Sito Web aderisce a rigorosi standard normativi, incluse procedure complete di Know Your Customer (KYC), in linea con le leggi e i regolamenti applicabili. Per garantire che i Clienti siano adeguatamente informati in merito alle procedure KYC, la Società ha istituito una Politica KYC dedicata (di seguito denominata la "Politica KYC"), pienamente allineata con la Politica della Società per la Prevenzione e il Contrasto del Riciclaggio di Denaro e del Finanziamento del Terrorismo.

La Politica AML è parte integrante dei Termini di Servizio, della Politica di Gioco Responsabile e di Autoesclusione, della Politica Bonus, della Politica sulla Privacy, della Politica sui Cookie, della Politica AML, nonché di qualsiasi altra politica, regola, linea guida o codice di condotta che possa essere adottato, modificato o pubblicato dalla Società sul Sito Web di volta in volta. Registrando un Account Cliente sul Sito Web, il Cliente riconosce espressamente e accetta di essere vincolato da tutti tali documenti, incluse eventuali modifiche o aggiornamenti, come possano essere rivisti e implementati di volta in volta.

Salvo diversa indicazione, i termini con iniziale maiuscola utilizzati nel presente documento avranno lo stesso significato attribuito loro nei Termini Generali.

Le presenti procedure/Politica KYC comprendono le seguenti misure:

2. Adeguata Verifica Semplificata (SDD)

2.1 Un Cliente individuale verificato sarà autorizzato ad accedere e utilizzare i servizi del Sito Web, restando comunque soggetto a limiti e a monitoraggio continuo basato sulla valutazione del rischio.

2.2 Per diventare verificati, i Clienti individuali possono essere sottoposti a controlli da parte dei Nostri specialisti.

2.3 Ci riserviamo il diritto di verificarTi utilizzando servizi e sistemi di verifica di terze parti, inclusi Sum&Substance (https://sumsub.com).

2.4 I richiedenti dovranno fornire una foto selfie, una prova di identità nonché una prova di indirizzo per essere verificati dalla Società.

2.5 Le misure SDD vengono sospese qualora la valutazione del rischio dei Clienti cambi e non si ritenga più che vi sia un basso livello di rischio di ML/TF. In tale circostanza, i Clienti che completano con successo il processo di registrazione saranno autorizzati a utilizzare i Servizi del Sito Web.

3. Adeguata Verifica Rafforzata (EDD)

3.1 L’adeguata verifica rafforzata è richiesta in circostanze che comportano un rischio complessivamente più elevato.

3.2 Durante la valutazione dei rischi ML/TF saranno considerati i seguenti fattori:

• tipologie di cliente (PEP);
• paesi o aree geografiche (paesi identificati da fonti credibili come privi di adeguati approcci AML/CTF, come le “High-Risk Jurisdictions subject to a Call for Action” (Black List) e le “Jurisdictions under Increased Monitoring” (Grey List) del FATF);
• transazioni (discrepanze tra le informazioni fornite e quelle rilevate);
• canali di distribuzione (attività introdotte da terze parti).

3.3 I Clienti soggetti a EDD, a esclusiva discrezione della Società, possono essere tenuti a fornire una conferma scritta riguardo all’origine legale dei fondi, inclusi, ma non limitati a, la Fonte della Ricchezza (SOW) e la Fonte dei Fondi (SOF). Di conseguenza, prenderemo una decisione se continuare o terminare il rapporto commerciale con Te in qualità di Cliente.

4. Percorso del Cliente

4.1. Registrazione

Per partecipare ai Giochi presentati dalla Società, è necessario registrarsi.

Al momento della registrazione sul Sito Web, la Società raccoglierà le seguenti informazioni del Cliente:

• Nome legale completo;
• Indirizzo di residenza permanente completo;
• Numero di telefono;
• Indirizzo email;
• Data di nascita;
• Luogo di nascita;
• Nazionalità;
• Numero di identificazione.

In questa fase, la Società effettua uno screening dei richiedenti in base alle aree geografiche di operatività (rilevamento dell’indirizzo IP).

Inoltre, il sistema rileverà automaticamente se i dati personali inseriti sono già assegnati a un altro Cliente.

4.2. Procedura di Verifica

La Società utilizza procedure di identificazione del Cliente per convalidare la reale identità e la prova di indirizzo. Il primo requisito del principio “know your customer” ai fini antiriciclaggio è essere certi che un potenziale Cliente sia effettivamente chi dichiara di essere.

La Società esegue adeguate procedure KYC per tutti i Clienti. L’obiettivo del processo KYC è garantire che la Società disponga di informazioni adeguate per sapere con chi sta intrattenendo rapporti commerciali.

La Società utilizza procedure di identificazione del Cliente per convalidare la reale identità dei propri clienti. La documentazione e il mantenimento di tali procedure di identificazione rafforzano la capacità della Società di prevenire attività di riciclaggio di denaro. Se la Società non riesce a verificare l’identità di un Cliente entro un periodo di tempo accettabile, tutte le attività saranno sospese per tale Cliente e qualsiasi account aperto verrà chiuso. Inoltre, l’Account Cliente e i Servizi associati a tale Cliente saranno soggetti a controlli più rigorosi fino a quando non verrà effettuata la sospensione e/o la chiusura.

Chi è soggetto a verifica:

• I Clienti sono soggetti a tutti gli aspetti dell’identificazione in conformità con gli standard Know Your Customer (KYC) e Customer Due Diligence (CDD);
• Terze parti che sono fornitori di servizi, come fornitori di vari servizi, proprietari dei locali affittati, banche, fornitori di servizi di pagamento, ecc.

La procedura KYC della Società prevede le seguenti fasi:

• Identificazione e verifica del Cliente (Prova di Identità);
• Verifica dell’indirizzo del Cliente (Prova di Indirizzo);
• Verifica della carta di pagamento del Cliente.

La procedura di verifica dell’identità e dell’indirizzo richiede ai Clienti di fornire documenti, dati o informazioni provenienti da fonti affidabili e indipendenti secondo l’elenco approvato dei documenti.

Se un potenziale o attuale Cliente rifiuta di fornire le informazioni sopra descritte quando richiesto, oppure sembra aver fornito intenzionalmente informazioni fuorvianti, disattiveremo l’Account Cliente e, dopo aver valutato i rischi coinvolti, prenderemo in considerazione la chiusura di qualsiasi Account Cliente esistente. In entrambi i casi, decideremo se segnalare la situazione alle autorità competenti.

Una volta ricevuti i dati personali e i documenti, la Società effettua controlli sui richiedenti e verifica i potenziali Clienti rispetto alla presenza nelle “black list” riconosciute a livello mondiale (ad esempio OFAC) e negli elenchi di sanzioni e PEP. I Clienti che intendono utilizzare carte di pagamento devono inoltre sottoporsi alla verifica della carta.

Dopo che un Cliente è stato approvato, la Società esegue un processo completo di monitoraggio delle attività del Cliente una volta ricevuto il deposito da parte del Cliente.

4.2.1. Verifica dell’identità (Prova di Identità)

L’obiettivo della verifica dell’identità è stabilire le seguenti informazioni sul Cliente: nome, secondo nome (se presente) e cognome, data e luogo di nascita, nazionalità e dettagli del documento di identità rilasciato in conformità con la legislazione del paese che ha emesso il documento.

Il Cliente sottoposto a verifica deve fornire una foto/scansione del documento originale che certifica l’identità. Può essere accettato qualsiasi documento del seguente elenco:

• Carta d’identità (entrambi i lati);
• Passaporto nazionale (tutte le pagine con dati rilevanti);
• Passaporto (pagina con foto);
• Carta di residenza permanente (entrambi i lati);

Il documento fornito per la verifica deve contenere le seguenti informazioni:

• Paese che ha rilasciato il documento;
• Numero di serie;
• Data di emissione;
• Data di scadenza;
• Sesso del Cliente;
• Nome del Cliente;
• Cognome del Cliente;
• Data di nascita del Cliente;

Tutte le copie scannerizzate o le fotografie del documento fornite per la verifica devono soddisfare i seguenti criteri di qualità:

• Le copie scannerizzate o le fotografie devono essere realizzate dai documenti originali;
• Le copie scannerizzate o le fotografie dei documenti devono essere a colori;
• Le copie scannerizzate o le fotografie dei documenti non devono essere modificate tramite software di fotoritocco;
• Le copie scannerizzate o le fotografie dei documenti non devono presentare artefatti di scansione/fotografia come riflessi del flash o sfocature;
• Le copie scannerizzate o le fotografie dei documenti devono essere di buona qualità e i dati del documento devono essere chiaramente visibili.

Nella fase di verifica dell’identità, verificheremo:

• L’autenticità del documento fornito dal Cliente confrontando le caratteristiche di autenticità contenute nel documento con quelle di un documento corrispondente presente nel database di riferimento;
• La validità e la legalità del documento effettuando ricerche nei registri pubblici o utilizzando servizi di terze parti aperti, ove applicabile;
• La copia scannerizzata o la fotocopia per individuare eventuali segni di modifica tramite software di fotoritocco;
• La completezza e la correttezza delle informazioni inserite dal Cliente nella pagina di verifica;
• Se il Cliente compare negli elenchi di sanzioni, negli elenchi PEP, negli elenchi di terroristi e nelle blacklist;
• Le informazioni del Cliente rispetto al database dei clienti esistenti per individuare eventuali registrazioni duplicate.

4.2.2. Verifica dell’indirizzo

La verifica dell’indirizzo consiste nella conferma della residenza permanente e/o temporanea del Cliente.

Il Cliente può fornire uno dei seguenti documenti come prova di indirizzo:

• Estratto conto bancario relativo al conto del Cliente;
• Bolletta dei servizi pubblici;
• Documenti fiscali;
• Documento che conferma la registrazione dell’indirizzo rilasciato dalle autorità locali;
• Documenti rilasciati dal governo o da altre autorità competenti;
• Documenti giudiziari.

Il documento che conferma la residenza permanente e/o temporanea del Cliente deve contenere:

• Nome completo del Cliente;
• Indirizzo postale del Cliente;
• Data di emissione del documento non superiore a 90 giorni;
• Il documento deve essere timbrato e firmato da un dipendente dell’organizzazione (ove applicabile).

Durante la verifica degli indirizzi, controlleremo:

• Autenticità e legalità del documento fornito;
• Scansione/fotocopia del documento per verificare eventuali segni di modifica tramite software di fotoritocco;
• Che il documento contenga tutti i dettagli necessari;
• Completezza e correttezza delle informazioni inserite nella pagina di verifica;
• Che il nome del Cliente corrisponda al nome sul documento fornito come prova di identità;
• Che la data di emissione del documento non sia superiore a 90 giorni.

4.2.3. Verifica tramite foto selfie

La verifica tramite foto selfie viene utilizzata per confermare che i documenti di verifica appartengano realmente al Cliente in questione. Il Cliente deve fornire una foto di sé mentre tiene accanto al volto il documento utilizzato per verificare la propria identità (prova di identità).

Una foto selfie deve soddisfare i seguenti requisiti:

• La foto deve mostrare il Cliente mentre tiene il documento di verifica;
• Il volto del Cliente deve essere completamente visibile nell’inquadratura;
• Il Cliente deve tenere il documento in posizione verticale e tutti i dati sul documento devono essere chiaramente visibili.

Durante la verifica della foto selfie, controlleremo:

• Se la persona nella foto è la stessa presente nel documento di identificazione;
• Se il documento nella foto selfie e il documento utilizzato per la verifica dell’identità sono lo stesso documento;
• Che non vi siano segni di modifica tramite software di fotoritocco;
• Che le foto contengano dati EXIF e che la data di creazione e la data attuale coincidano.

La nostra pagina di registrazione controlla i Tuoi dati mentre li inserisci e Ti informerà se c’è un problema, così potrai apportare eventuali modifiche prima di fare clic sul pulsante “Sign Up”.

Per motivi legali, durante viaggi all’estero potresti non essere in grado di accedere al tuo Account Cliente.

È Tua esclusiva responsabilità garantire che le informazioni fornite siano veritiere, complete e corrette e con la presente dichiari e garantisci alla Società che le informazioni fornite sono veritiere, complete e corrette.

Avremo il diritto di effettuare una telefonata al numero da Te fornito durante la registrazione del Tuo Account, che a nostra discrezione può costituire una parte necessaria della procedura KYC. Fino al completamento della verifica completa del Tuo Account Membro, non verranno elaborati Prelievi o pagamenti (cashout).

5. Monitoraggio delle transazioni

Tutte le transazioni dei Clienti relative a prelievi e depositi devono rispettare i seguenti requisiti:

• Se la transazione viene effettuata utilizzando una carta di pagamento, il nome del titolare deve essere lo stesso del proprietario dell’Account del Sito Web. Ciò significa che è vietato qualsiasi utilizzo di carte di pagamento di terze parti.
• Se la transazione viene effettuata utilizzando un portafoglio elettronico, l’indirizzo email di tale portafoglio deve essere lo stesso utilizzato dal Cliente al momento della registrazione dell’Account Cliente sul Sito Web.
• Nel caso in cui un Deposito venga effettuato tramite uno strumento di pagamento dal quale non è possibile effettuare il rimborso, il Prelievo sarà effettuato sul conto bancario del Cliente o su un altro strumento di pagamento — laddove sia possibile accertare in modo affidabile che tale strumento di pagamento appartenga effettivamente al Cliente in questione.
• La Società non effettua Prelievi di fondi depositati da un Cliente verso uno strumento di pagamento appartenente a un altro Cliente.

5.1 Monitoraggio continuo

La Società mantiene un obbligo continuo di diligenza per garantire che il profilo di rischio del Cliente rimanga accurato per tutta la durata del rapporto commerciale. Tale Adeguata Verifica Continua (ODD) include il monitoraggio costante di tutte le attività transazionali e di gioco al fine di individuare schemi non coerenti con il profilo del Cliente (monitoraggio transazionale e comportamentale). Inoltre, la Società effettuerà revisioni periodiche della documentazione del Cliente e nuovi controlli rispetto alle liste di Sanzioni, PEP e Adverse Media per garantire che le informazioni CDD/EDD registrate rimangano pertinenti e aggiornate; la frequenza di tale revisione sarà determinata dall’attuale livello di rischio del Cliente.

6. Conservazione dei documenti e dei dati del Cliente

La Società garantisce che tutti i documenti e i dati ottenuti durante il processo di Adeguata Verifica del Cliente (CDD) e di verifica, inclusi i dati finanziari e transazionali e le relative prove di supporto, siano conservati, mantenuti e protetti in modo sicuro per un periodo minimo di cinque (5) anni in conformità con le leggi e i regolamenti applicabili.

6.1 Quadro giuridico di Curaçao

In qualità di operatore B2C autorizzato sotto la giurisdizione di Curaçao, la Società rispetta tutte le leggi e i regolamenti locali applicabili in materia di Anti-Riciclaggio di Denaro (AML) e Contrasto al Finanziamento del Terrorismo (CFT), inclusi, a titolo esemplificativo ma non esaustivo:

• Il Codice di Diritto Penale (Codice Penale) (N.G. 2011, n. 48);
• L’Ordinanza Nazionale sull’Identificazione dei Clienti durante la Prestazione di Servizi (NOIS) (N.G. 2017, n. 92, ultimo aggiornamento giugno 2024);
• L’Ordinanza Nazionale sulla Segnalazione di Transazioni Inusuali (NORUT) (N.G. 2017, n. 99, ultimo aggiornamento giugno 2024);
• Il Decreto Nazionale su Sanzioni e Multe per la Segnalazione di Transazioni Inusuali (N.G. 2021, n. 69, come modificato da PB 2023, n. 6);
• Il Decreto Ministeriale dell’11 novembre 2015 (Regolamento sugli Indicatori di Transazioni Inusuali) (N.G. 2015, n. 73);
• L’Ordinanza Nazionale sulle Sanzioni (N.G. 2014, n. 55);
• La Legge sulle Sanzioni del Regno (N.G. 2016, n. 54);
• I Regolamenti del Curaçao Gaming Control Board per la prevenzione del Riciclaggio di Denaro, del Finanziamento del Terrorismo e della Proliferazione di Armi di Distruzione di Massa (ultimo aggiornamento gennaio 2025).
• La Politica sulla Privacy del Sito Web.

6.2 Trattamento dei dati da parte dell’agente di pagamento

Qualora l’agente di pagamento affiliato alla Società, stabilito nella Repubblica di Cipro, sia coinvolto nel trattamento o nella conservazione dei dati dei Clienti per finalità di pagamento o verifica, tale trattamento dovrà inoltre essere conforme ai requisiti legali applicabili dell’Unione Europea e di Cipro, inclusi:

• Direttiva (UE) 2015/849 (Quarta Direttiva AML) e Direttiva (UE) 2018/843 (Quinta Direttiva AML), come recepite nella legislazione nazionale L.188(I)/2007–2018;
• Regolamento (UE) 2016/679 (Regolamento Generale sulla Protezione dei Dati, GDPR); e
• Legge 66(I)/2012 sulla limitazione dei procedimenti legali della Repubblica di Cipro.

L’agente di pagamento manterrà adeguate misure tecniche e organizzative per garantire l’integrità dei dati, la riservatezza e la protezione contro accessi o divulgazioni non autorizzati.

6.3 Standard internazionali di conformità

Sia la Società sia il suo agente di pagamento aderiscono ai seguenti quadri normativi e principi internazionali:

• Le 40 Raccomandazioni del Financial Action Task Force (FATF);
• Le Risoluzioni del Consiglio di Sicurezza delle Nazioni Unite (UNSCR) relative agli obblighi AML/CFT; e
• Le linee guida AML/CFT del Fondo Monetario Internazionale (FMI) e della Banca Mondiale.

6.4 Riservatezza e accesso ai dati

L’accesso ai dati dei clienti archiviati sarà strettamente limitato esclusivamente al personale autorizzato e utilizzato unicamente per finalità di conformità, verifica e regolamentazione.

I dati non saranno trasferiti a terze parti salvo ove richiesto dalla legge, dalle autorità competenti o dai regolatori nelle giurisdizioni applicabili.

7. Contattaci

7.1 Se hai domande sulla nostra Politica KYC, contattaci via e-mail: [email protected]

7.2 Se hai reclami sulla nostra Politica KYC o sui controlli effettuati sul tuo Account Cliente e sulla tua Persona, contattaci via email: [email protected]