Centro de ayuda

1. Condiciones generales

El sitio web play.redracer5.bet (en adelante, el "Sitio web", "Nosotros", "Nos", "Nuestro", la "Empresa" o el "Operador") ha superado todas las verificaciones de cumplimiento normativo y está legalmente autorizado para llevar a cabo operaciones de juego que incluyen todos los juegos de azar y apuestas.

El Sitio web cumple con estrictos estándares regulatorios, incluidos procedimientos integrales de Conozca a su cliente (KYC), de conformidad con las leyes y regulaciones aplicables. Para garantizar que los Clientes estén debidamente informados sobre los procedimientos KYC, la Empresa ha establecido una Política KYC específica (en adelante, la "Política KYC"), que está plenamente alineada con la Política de la Empresa para la Prevención y la Lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo.

La Política AML es parte integrante de los Términos del servicio, la Política de juego responsable y autoexclusión, la Política de bonificaciones, la Política de privacidad, la Política de cookies, la Política AML, así como de cualquier otra política, norma, directriz o código de conducta que pueda ser adoptado, modificado o publicado por la Empresa en el Sitio web periódicamente. Al registrar una Cuenta de Cliente en el Sitio web, el Cliente reconoce expresamente y acepta quedar vinculado por todos dichos documentos, incluidas cualesquiera modificaciones o actualizaciones de los mismos, según puedan revisarse e implementarse periódicamente.

Salvo que se especifique lo contrario, los términos en mayúscula utilizados en este documento tendrán el mismo significado que se les atribuye en los Términos generales.

Estas Políticas/procedimientos KYC incluyen las siguientes medidas:

2. Diligencia debida simplificada (SDD)

2.1 A un Cliente individual verificado se le permitirá acceder y utilizar los servicios del Sitio web, lo cual seguirá estando sujeto a límites y a una supervisión continua basada en la evaluación de riesgo.

2.2 Para poder ser verificados, los Clientes individuales pueden ser evaluados por Nuestros especialistas.

2.3 Nos reservamos el derecho de verificarle utilizando los servicios y sistemas de verificación de terceros, incluidos Sum&Substance (https://sumsub.com).

2.4 Los solicitantes deberán proporcionar una foto Selfie, una prueba de identidad, así como un comprobante de domicilio para ser verificados por la Empresa.

2.5 Las medidas SDD se suspenden cuando la evaluación de riesgo de los Clientes cambia y ya no se considera que exista un bajo grado de riesgo de BL/FT. En tales circunstancias, los Clientes que completen con éxito el proceso de registro podrán utilizar los Servicios del Sitio web.

3. Diligencia debida reforzada (EDD)

3.1 La diligencia debida reforzada es necesaria en circunstancias que impliquen un riesgo general más elevado.

3.2 Al evaluar los riesgos de BL/FT se tendrán en cuenta los siguientes factores:

• tipos de clientes (PEP);
• países o áreas geográficas (países identificados por fuentes creíbles como aquellos que no cuentan con enfoques adecuados de AML/CTF, como las “Jurisdicciones de Alto Riesgo sujetas a una llamada a la acción” de FATF (Lista Negra) y las “Jurisdicciones bajo Mayor Supervisión” (Lista Gris));
• transacciones (discrepancias entre la información presentada y la información detectada);
• canales de prestación del servicio (negocios introducidos por terceros).

3.3 Los Clientes que estén sujetos a EDD, a la entera discreción de la Empresa, podrán estar obligados a proporcionar una confirmación por escrito sobre el origen legal de los fondos, incluyendo, entre otros, el Origen del Patrimonio (SOW) y el Origen de los Fondos (SOF). Como resultado, tomaremos una decisión sobre continuar o finalizar la relación comercial con Usted como Cliente.

4. Recorrido del cliente

4.1. Registro

Para participar en los Juegos ofrecidos por la Empresa, debe registrarse.

En el momento del registro en el Sitio web, la Empresa recopilará la siguiente información del Cliente:

• Nombre legal completo;
• Dirección permanente completa;
• Número de teléfono;
• Dirección de correo electrónico;
• Fecha de nacimiento;
• Lugar de nacimiento;
• Nacionalidad;
• Número de identificación.

En esta etapa, la Empresa examina a los solicitantes en relación con las áreas geográficas de operación (detección de dirección IP).

Además, el sistema detectará automáticamente si los datos personales introducidos ya están asignados a otro Cliente.

4.2. Procedimiento de verificación

La Empresa utiliza procedimientos de identificación de Clientes para validar la identidad real y el comprobante de domicilio. El primer requisito de “conocer a su cliente” con fines de prevención del blanqueo de capitales es asegurarse de que un Cliente potencial sea quien afirma ser.

La Empresa lleva a cabo procedimientos KYC adecuados para todos los Clientes. El objetivo del proceso KYC es garantizar que la Empresa disponga de la información adecuada para saber satisfactoriamente con quién está tratando.

La Empresa utiliza procedimientos de identificación de Clientes para validar la verdadera identidad de sus clientes. Documentar y mantener estos procedimientos de identificación mejora la capacidad de la Empresa para prevenir actividades de blanqueo de capitales. Si la Empresa no logra verificar la identidad de un Cliente dentro de un período de tiempo aceptable, todas las actividades de dicho Cliente serán suspendidas y cualquier cuenta abierta será cancelada. Además, la Cuenta de Cliente y los Servicios asociados a ese Cliente estarán sujetos a un control más estricto hasta que se lleve a cabo la suspensión y/o el cierre.

Quién está sujeto a verificación:

• Los Clientes están sujetos a todos los aspectos de identificación de acuerdo con los estándares de Conozca a su Cliente (KYC) y Diligencia Debida del Cliente (CDD);
• Terceros que sean proveedores de servicios, como proveedores de diversos servicios, propietarios de locales alquilados, bancos, proveedores de servicios de pago, etc.

El procedimiento KYC de la Empresa prevé los siguientes pasos:

• Identificación y verificación del Cliente (Prueba de identidad);
• Verificación de la dirección del Cliente (Prueba de domicilio);
• Verificación de la tarjeta de pago del Cliente.

El procedimiento de verificación de identidad y dirección requiere que los Clientes proporcionen documentos, datos o información fiables procedentes de fuentes independientes, de acuerdo con la lista aprobada de documentos.

Si un Cliente potencial o existente se niega a proporcionar la información descrita anteriormente cuando se le solicite, o parece haber proporcionado intencionalmente información engañosa, desactivaremos la Cuenta de Cliente y, tras considerar los riesgos involucrados, podremos considerar el cierre de cualquier Cuenta de Cliente existente. En cualquiera de los casos, decidiremos si debemos informar la situación a las autoridades.

Una vez recibidos los datos personales y los documentos, la Empresa examina a los solicitantes y verifica a los Clientes potenciales en relación con su presencia en las “listas negras” reconocidas a nivel mundial (por ejemplo, OFAC), así como en listas de sanciones y de PEP. Los Clientes que pretendan utilizar tarjetas de pago deberán pasar por un proceso de verificación de tarjeta.

Una vez que un Cliente ha sido aprobado, la Empresa lleva a cabo un proceso integral de supervisión de la actividad del Cliente una vez que se haya recibido el Depósito del Cliente.

4.2.1. Verificación de identidad (Prueba de identidad)

El objetivo de la verificación de identidad es establecer lo siguiente sobre el Cliente: nombre, segundo nombre (si lo hubiera) y apellido, fecha y lugar de nacimiento, nacionalidad y los datos del documento de identidad emitido de conformidad con la legislación del país que expide dicho documento.

El Cliente que se somete a verificación debe proporcionar una foto o copia escaneada del documento original que certifique su identidad. Puede aceptarse cualquier documento de la siguiente lista:

• Documento de identidad (ambos lados);
• Pasaporte nacional (todas las páginas con datos importantes);
• Pasaporte (página con fotografía);
• Tarjeta de residente permanente (ambos lados);

El documento proporcionado para la verificación debe contener la siguiente información:

• País que emite el documento;
• Número de serie;
• Fecha de emisión;
• Fecha de vencimiento;
• Sexo del Cliente;
• Nombre del Cliente;
• Apellido del Cliente;
• Fecha de nacimiento del Cliente;

Todas las copias escaneadas o fotografías del documento proporcionado para la verificación deben cumplir con los siguientes criterios de calidad:

• Las copias escaneadas o fotografías deben realizarse a partir de los documentos originales;
• Las copias escaneadas o fotografías de los documentos deben ser en color;
• Las copias escaneadas o fotografías de los documentos no deben ser editadas utilizando software de edición fotográfica;
• Las copias escaneadas o fotografías de los documentos no deben presentar artefactos de escaneo o fotografía, como reflejos del flash o desenfoque;
• Las copias escaneadas o fotografías de los documentos deben ser de buena calidad y los datos del documento deben ser claramente visibles.

En la etapa de verificación de identidad, verificaremos:

• La autenticidad del documento proporcionado por el Cliente comparando las características de autenticidad contenidas en el documento con las características de autenticidad del documento correspondiente en la base de conocimientos;
• La validez y legalidad del documento mediante la consulta de un registro público o utilizando servicios abiertos de terceros, cuando corresponda;
• La copia escaneada o fotocopia para detectar signos de edición mediante software de edición fotográfica;
• La integridad y corrección de la información introducida por el Cliente en la página de verificación;
• Si el Cliente aparece en listas de sanciones, listas de PEP, listas de terroristas y listas negras;
• La información del Cliente comparada con la base de datos de clientes existente para detectar registros duplicados.

4.2.2. Verificación de dirección

La verificación de dirección es la confirmación de la residencia permanente y/o temporal del Cliente.

El Cliente puede proporcionar uno de los siguientes documentos como comprobante de domicilio:

• Extracto bancario de la cuenta del Cliente;
• Factura de servicios públicos;
• Documentos fiscales;
• Documento que confirme el registro en la dirección emitido por las autoridades locales;
• Documentos emitidos por el gobierno u otras autoridades competentes;
• Documentos judiciales.

El documento que confirme la residencia permanente y/o temporal del Cliente debe contener:

• Nombre completo del Cliente;
• Dirección postal del Cliente;
• Fecha de emisión del documento que no sea anterior a 90 días;
• El documento debe estar sellado y firmado por un empleado de la organización (cuando corresponda).

Al verificar direcciones, comprobaremos:

• La autenticidad y legalidad del documento proporcionado;
• La copia escaneada/fotocopia del documento para detectar signos de edición mediante software de edición fotográfica;
• Que el documento contenga todos los datos necesarios;
• La integridad y corrección de la información introducida en la página de verificación;
• Que el nombre del Cliente coincida con el nombre del documento proporcionado como prueba de identidad;
• Que la fecha de emisión del documento no sea anterior a 90 días.

4.2.3. Verificación con una foto selfie

La verificación mediante una foto selfie se utiliza para confirmar que los documentos de verificación realmente pertenecen al Cliente en cuestión. El Cliente debe proporcionar una foto de sí mismo sosteniendo el documento que se utilizó para verificar su identidad (prueba de identidad) junto a su rostro.

Una foto selfie debe cumplir los siguientes requisitos:

• La foto debe mostrar al Cliente sosteniendo el documento de verificación;
• El rostro del Cliente debe aparecer completamente dentro del encuadre;
• El Cliente debe sostener el documento en posición vertical y todos los datos del documento deben ser claramente visibles.

Durante la verificación mediante foto selfie, comprobaremos:

• Si el solicitante que aparece en la foto es la misma persona que figura en el documento de identidad;
• Si el documento que aparece en la foto selfie y el documento utilizado para la verificación de identidad son el mismo documento;
• Que no haya signos de edición mediante software de edición fotográfica;
• Que exista información EXIF en las fotos y que la fecha de creación coincida con la fecha actual.

Nuestra página de registro verifica sus datos a medida que los introduce y le informará si existe algún problema, para que pueda realizar los cambios necesarios antes de hacer clic en el botón «Registrarse».

Por motivos legales, al viajar al extranjero es posible que no pueda acceder a su Cuenta de Cliente.

Es su exclusiva responsabilidad asegurarse de que la información que proporciona sea verdadera, completa y correcta, y por la presente declara y garantiza a la Empresa que la información proporcionada es verdadera, completa y correcta.

Tendremos el derecho de realizar una llamada telefónica al número que Usted proporcionó durante el registro de su Cuenta, lo cual, a nuestra entera discreción, podrá ser una parte necesaria del procedimiento KYC. Hasta que se complete la verificación total de su Cuenta de Miembro, no se procesarán retiros ni pagos (cashouts).

5. Supervisión de transacciones

Todas las transacciones de los Clientes relacionadas con retiros y depósitos deberán cumplir con los siguientes requisitos:

• Si la transacción se realiza utilizando una tarjeta de pago, el nombre del titular debe ser el mismo que el del propietario de la Cuenta del Sitio web. Esto significa que está prohibido el uso de tarjetas de pago de terceros.
• Si la transacción se realiza utilizando un monedero electrónico, el correo electrónico de dicho monedero debe ser el mismo que el utilizado por el Cliente al registrar una Cuenta de Cliente en el Sitio web.
• En caso de que se realice un Depósito desde un instrumento de pago al cual no sea posible devolver los fondos, el Retiro se realizará a la cuenta bancaria del Cliente o a otro instrumento de pago en el que sea posible determinar de manera fiable que dicho instrumento de pago realmente pertenece al Cliente en cuestión.
• La Empresa no realiza retiros de fondos que hayan sido depositados por un Cliente a instrumentos de pago de otro Cliente.

5.1 Supervisión continua

La Empresa mantiene un deber continuo de diligencia para garantizar que el perfil de riesgo del Cliente siga siendo preciso durante toda la duración de la relación comercial. Esta Diligencia Debida Continua (ODD) incluye la supervisión constante de todas las actividades transaccionales y de juego para identificar patrones inconsistentes con el perfil del Cliente (supervisión transaccional y conductual). Además, la Empresa realizará revisiones periódicas de la documentación del Cliente y volverá a verificar su presencia en listas de Sanciones, PEP y Medios Adversos para garantizar que la información registrada de CDD/EDD siga siendo relevante y esté actualizada, determinándose la frecuencia de estas revisiones según la calificación de riesgo actual del Cliente.

6. Conservación de documentos y datos del Cliente

La Empresa garantiza que todos los documentos y datos obtenidos durante el proceso de Diligencia Debida del Cliente (CDD) y verificación, incluidos los datos financieros y transaccionales y las pruebas de respaldo, se almacenen, mantengan y protejan de forma segura durante un período mínimo de cinco (5) años de conformidad con las leyes y regulaciones aplicables.

6.1 Marco legal de Curazao

Como operador B2C con licencia bajo la jurisdicción de Curazao, la Empresa cumple con todas las leyes y regulaciones locales aplicables que rigen la Prevención del Blanqueo de Capitales (AML) y la Lucha contra la Financiación del Terrorismo (CFT), incluidas, entre otras:

• El Código Penal (Code of Criminal Law) (N.G. 2011, n.º 48);
• La Ordenanza Nacional sobre la Identificación de Clientes al Prestar Servicios (NOIS) (N.G. 2017, n.º 92, última actualización junio de 2024);
• La Ordenanza Nacional sobre la Notificación de Transacciones Inusuales (NORUT) (N.G. 2017, n.º 99, última actualización junio de 2024);
• El Decreto Nacional sobre Sanciones y Multas por la Notificación de Transacciones Inusuales (N.G. 2021, n.º 69, modificado por PB 2023, n.º 6);
• El Decreto Ministerial del 11 de noviembre de 2015 (Regulation Indicators Unusual Transactions) (N.G. 2015, n.º 73);
• La Ordenanza Nacional de Sanciones (N.G. 2014, n.º 55);
• La Ley de Sanciones del Reino (N.G. 2016, n.º 54); y
• Las Regulaciones de la Curaçao Gaming Control Board para la prevención del Blanqueo de Capitales, la Financiación del Terrorismo y la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (última actualización enero de 2025).
• La Política de Privacidad del Sitio web.

6.2 Tratamiento de datos por el agente de pagos

Cuando el agente de pagos afiliado de la Empresa, establecido en la República de Chipre, participe en el tratamiento o almacenamiento de datos de Clientes para fines de pago o verificación, dicho tratamiento también cumplirá con los requisitos legales aplicables de la Unión Europea y de Chipre, incluidos:

• La Directiva (UE) 2015/849 (Cuarta Directiva AML) y la Directiva (UE) 2018/843 (Quinta Directiva AML), tal como fueron incorporadas a la legislación nacional L.188(I)/2007–2018;
• El Reglamento (UE) 2016/679 (Reglamento General de Protección de Datos, GDPR); y
• La Ley 66(I)/2012 sobre la Limitación de Procedimientos Judiciales de la República de Chipre.

El agente de pagos mantendrá medidas técnicas y organizativas adecuadas para garantizar la integridad de los datos, la confidencialidad y la protección contra el acceso o divulgación no autorizados.

6.3 Normas internacionales de cumplimiento

Tanto la Empresa como su agente de pagos se adhieren a los siguientes marcos y principios internacionales:

• Las 40 Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF);
• Las Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas (UNSCR) relacionadas con las obligaciones AML/CFT; y
• Las directrices AML/CFT del Fondo Monetario Internacional (FMI) y del Banco Mundial.

6.4 Confidencialidad y acceso a los datos

El acceso a los datos de clientes almacenados estará estrictamente limitado únicamente al personal autorizado y se utilizará exclusivamente con fines de cumplimiento, verificación y requisitos regulatorios.

Los datos no se transferirán a terceros salvo cuando lo exijan la ley, las autoridades competentes o los reguladores conforme a la(s) jurisdicción(es) aplicable(s).

7. Contáctenos

7.1 Si tiene alguna pregunta sobre nuestra Política KYC, por favor contáctenos por correo electrónico: [email protected]

7.2 Si tiene alguna queja sobre nuestra Política KYC o sobre las verificaciones realizadas en su Cuenta de Cliente y sobre su persona, por favor contáctenos por correo electrónico: [email protected]