Hilfecenter

1. Allgemeine Bedingungen

Die Website play.redracer5.bet (nachfolgend als die „Website“, „Wir“, „Uns“, „Unser“, „Unternehmen“ oder „Betreiber“ bezeichnet) hat alle regulatorischen Compliance-Prüfungen bestanden und ist rechtlich berechtigt, Glücksspielaktivitäten einschließlich aller Glücksspiele und Wetten durchzuführen.

Die Website hält sich an strenge regulatorische Standards, einschließlich umfassender Know-Your-Customer-(KYC)-Verfahren, im Einklang mit den anwendbaren Gesetzen und Vorschriften. Um sicherzustellen, dass Kunden angemessen über die KYC-Verfahren informiert sind, hat das Unternehmen eine eigene KYC-Richtlinie (nachfolgend die „KYC-Richtlinie“) eingeführt, die vollständig mit der Richtlinie des Unternehmens zur Verhinderung und Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in Einklang steht.

Die AML-Richtlinie ist ein integraler Bestandteil der Nutzungsbedingungen, der Richtlinie für verantwortungsbewusstes Spielen und Selbstausschluss, der Bonus-Richtlinie, der Datenschutzerklärung, der Cookie-Richtlinie, der AML-Richtlinie sowie aller sonstigen Richtlinien, Regeln, Leitlinien oder Verhaltenskodizes, die vom Unternehmen von Zeit zu Zeit auf der Website eingeführt, geändert oder veröffentlicht werden können. Durch die Registrierung eines Kundenkontos auf der Website erkennt der Kunde ausdrücklich an und erklärt sich damit einverstanden, an all diese Dokumente, einschließlich etwaiger Änderungen oder Aktualisierungen, gebunden zu sein, wie sie von Zeit zu Zeit überarbeitet und umgesetzt werden können.

Sofern nicht anders angegeben, haben in diesem Dokument verwendete Begriffe mit Großschreibung dieselbe Bedeutung, wie sie ihnen in den Allgemeinen Geschäftsbedingungen zugewiesen ist.

Diese KYC-Richtlinie/-Verfahren umfassen die folgenden Maßnahmen:

2. Vereinfachte Sorgfaltspflicht (SDD)

2.1 Ein verifizierter individueller Kunde darf auf die Dienstleistungen der Website zugreifen und diese nutzen, was weiterhin Limits und einer laufenden Überwachung auf Grundlage der Risikoeinstufung unterliegt.

2.2 Um verifiziert zu werden, können individuelle Kunden von unseren Spezialisten geprüft werden.

2.3 Wir behalten uns das Recht vor, Sie unter Nutzung der Dienste und Verifizierungssysteme Dritter zu verifizieren, einschließlich Sum&Substance (https://sumsub.com) .

2.4 Die Antragsteller müssen ein Selfie-Foto, einen Identitätsnachweis sowie einen Adressnachweis vorlegen, damit diese durch das Unternehmen verifiziert werden können.

2.5 SDD-Maßnahmen werden ausgesetzt, wenn sich die Risikobewertung der Kunden ändert und nicht länger von einem niedrigen Risiko von ML/TF ausgegangen wird. Unter diesen Umständen dürfen Kunden, die den Registrierungsprozess erfolgreich durchlaufen, die Dienstleistungen der Website nutzen.

3. Verstärkte Sorgfaltspflicht (EDD)

3.1 Verstärkte Sorgfaltspflicht ist in Situationen erforderlich, die insgesamt ein höheres Risiko begründen.

3.2 Bei der Bewertung der ML/TF-Risiken werden die folgenden Faktoren berücksichtigt:

• Arten von Kunden (PEPs);
• Länder oder geografische Gebiete (Länder, die von glaubwürdigen Quellen als nicht mit angemessenen AML/CTF-Ansätzen ausgestattet identifiziert werden, wie die FATF-Listen „High-Risk Jurisdictions subject to a Call for Action“ (Schwarze Liste) und „Jurisdictions under Increased Monitoring“ (Graue Liste);
• Transaktionen (Abweichungen zwischen eingereichten und festgestellten Informationen);
• Vertriebskanäle (durch Dritte vermittelte Geschäftsbeziehungen).

3.3 Kunden, die nach alleinigem Ermessen des Unternehmens einer EDD unterliegen, können verpflichtet werden, eine schriftliche Bestätigung über die rechtmäßige Herkunft der Mittel vorzulegen, einschließlich, aber nicht beschränkt auf Herkunft des Vermögens (SOW) und Herkunft der Mittel (SOF). Infolgedessen werden wir entscheiden, ob wir die Geschäftsbeziehung mit Ihnen als Kunde fortsetzen oder beenden.

4. Customer Journey

4.1. Registrierung

Um an den vom Unternehmen angebotenen Spielen teilzunehmen, müssen Sie sich registrieren.

Bei der Registrierung auf der Website erfasst das Unternehmen die folgenden Kundeninformationen:

• Vollständiger rechtlicher Name;
• Vollständige dauerhafte Adresse;
• Telefonnummer;
• E-Mail-Adresse;
• Geburtsdatum;
• Geburtsort;
• Staatsangehörigkeit;
• Identifikationsnummer.

In dieser Phase prüft das Unternehmen die Antragsteller anhand der geografischen Einsatzgebiete (IP-Adress-Erkennung).

Darüber hinaus erkennt das System automatisch, ob die eingegebenen personenbezogenen Daten bereits einem anderen Kunden zugeordnet sind.

4.2. Verifizierungsverfahren

Das Unternehmen nutzt Verfahren zur Kundenidentifizierung, um die wahre Identität und den Adressnachweis zu validieren. Die erste Anforderung des „Know Your Customer“ zu Zwecken der Geldwäscheprävention besteht darin, sich zu vergewissern, dass ein potenzieller Kunde tatsächlich die Person ist, die er vorgibt zu sein.

Das Unternehmen führt für alle Kunden angemessene KYC-Verfahren durch. Ziel des KYC-Prozesses ist es, sicherzustellen, dass das Unternehmen über geeignete Informationen verfügt, um ausreichend zu wissen, mit wem das Unternehmen es zu tun hat.

Das Unternehmen nutzt Verfahren zur Kundenidentifizierung, um die wahre Identität seiner Kunden zu validieren. Die Dokumentation und Aufrechterhaltung dieser Identifizierungsverfahren verbessert die Fähigkeit des Unternehmens, Geldwäscheaktivitäten zu verhindern. Wenn es dem Unternehmen nicht gelingt, die Identität eines Kunden innerhalb eines akzeptablen Zeitraums zu verifizieren, werden alle Aktivitäten für diesen Kunden ausgesetzt und alle eröffneten Konten werden beendet. Darüber hinaus werden das Kundenkonto und die diesem Kunden zugeordneten Dienstleistungen bis zur Durchführung der Aussetzung und/oder Schließung einer strengeren Prüfung unterzogen.

Wer unterliegt der Verifizierung:

• Kunden unterliegen allen Aspekten der Identifizierung gemäß den Standards von Know Your Customer (KYC) und Customer Due Diligence (CDD);
• Dritte, die Dienstleister sind, wie Anbieter verschiedener Dienstleistungen, Eigentümer der gemieteten Räumlichkeiten, Banken, Zahlungsdienstleister usw.

Das KYC-Verfahren des Unternehmens sieht die folgenden Schritte vor:

• Kundenidentifizierung und -verifizierung (Identitätsnachweis);
• Adressverifizierung des Kunden (Adressnachweis);
• Verifizierung der Zahlungskarte des Kunden.

Das Verfahren zur Identitäts- und Adressverifizierung erfordert, dass die Kunden zuverlässige, unabhängige Quelldokumente, Daten oder Informationen gemäß der genehmigten Dokumentenliste bereitstellen.

Wenn ein potenzieller oder bestehender Kunde entweder die Bereitstellung der oben beschriebenen Informationen auf Anfrage verweigert oder den Anschein erweckt, absichtlich irreführende Informationen bereitgestellt zu haben, werden wir das Kundenkonto deaktivieren und – nach Abwägung der damit verbundenen Risiken – die Schließung eines bestehenden Kundenkontos in Betracht ziehen. In beiden Fällen werden wir entscheiden, ob wir die Situation den Behörden melden sollten.

Sobald personenbezogene Daten und Dokumente eingegangen sind, prüft das Unternehmen Antragsteller und verifiziert potenzielle Kunden auf ein Vorkommen in anerkannten weltweiten „Blacklists“ (z. B. OFAC) sowie in Sanktions- und PEP-Listen. Kunden, die Zahlungskarten nutzen möchten, müssen eine Kartenverifizierung durchlaufen.

Nachdem ein Kunde genehmigt wurde, führt das Unternehmen einen umfassenden Prozess zur Überwachung der Kundenaktivitäten durch, sobald die Einzahlung des Kunden eingegangen ist.

4.2.1. Identitätsverifizierung (Identitätsnachweis)

Ziel der Identitätsverifizierung ist es, Folgendes über den Kunden festzustellen: Vorname, zweiter Vorname (falls vorhanden) und Nachname, Geburtsdatum und Geburtsort, Staatsangehörigkeit sowie Angaben zum Identitätsdokument, das gemäß den Rechtsvorschriften des ausstellenden Landes ausgestellt wurde.

Der Kunde, der die Verifizierung durchläuft, muss eine Foto-/Scan-Kopie des Originaldokuments vorlegen, das die Identität bestätigt. Jedes Dokument aus der folgenden Liste kann akzeptiert werden:

• Personalausweis (beide Seiten);
• Nationaler Reisepass (alle Seiten mit wichtigen Daten);
• Reisepass (Seite mit Foto);
• Daueraufenthaltskarte (beide Seiten);

Das zur Verifizierung vorgelegte Dokument muss die folgenden Informationen enthalten:

• Ausstellungsland des Dokuments;
• Seriennummer;
• Ausstellungsdatum;
• Ablaufdatum;
• Geschlecht des Kunden;
• Vorname des Kunden;
• Nachname des Kunden;
• Geburtsdatum des Kunden;

Alle gescannten Kopien oder Fotos des zur Verifizierung vorgelegten Dokuments müssen die folgenden Qualitätskriterien erfüllen:

• Gescannten Kopien oder Fotos müssen von den Originaldokumenten erstellt werden;
• Gescannten Kopien oder Fotos von Dokumenten müssen farbig sein;
• Gescannten Kopien oder Fotos von Dokumenten dürfen nicht mit einer Fotobearbeitungssoftware bearbeitet werden;
• Gescannten Kopien oder Fotos von Dokumenten sollten keine Scan-/Fotografieartefakte wie Blitzreflexionen oder Unschärfe aufweisen;
• Gescannten Kopien oder Fotos von Dokumenten müssen in guter Qualität sein und die Dokumentdaten müssen klar sichtbar sein.

In der Phase der Identitätsverifizierung prüfen wir:

• Authentizität des vom Kunden vorgelegten Dokuments durch Abgleich der im Dokument enthaltenen Sicherheitsmerkmale mit den Sicherheitsmerkmalen eines entsprechenden Dokuments in der Wissensdatenbank;
• Gültigkeit und Rechtmäßigkeit des Dokuments durch Abfrage eines öffentlichen Registers oder Nutzung offener Drittanbieter-Dienste, soweit anwendbar;
• Gescannten Kopie oder Fotokopie auf Anzeichen einer Bearbeitung mit einer Fotobearbeitungssoftware;
• Vollständigkeit und Korrektheit der vom Kunden auf der Verifizierungsseite ausgefüllten Informationen;
• Ob der Kunde in Sanktionslisten, PEP-Listen, Terroristenlisten und Blacklists erscheint;
• Abgleich der Kundeninformationen mit einer bestehenden Kundendatenbank zur Vermeidung einer Doppelregistrierung.

4.2.2. Adressverifizierung

Die Adressverifizierung ist die Bestätigung des dauerhaften und/oder vorübergehenden Wohnsitzes des Kunden.

Der Kunde kann eines der folgenden Dokumente als Adressnachweis vorlegen:

• Kontoauszug der Bank über das Kundenkonto;
• Versorgungsrechnung;
• Steuerdokumente;
• Dokument, das die Anmeldung an der Adresse bestätigt und von lokalen Behörden ausgestellt wurde;
• Dokumente, die von der Regierung oder anderen zuständigen Behörden ausgestellt wurden;
• Gerichtsdokumente.

Das Dokument zur Bestätigung des dauerhaften und/oder vorübergehenden Wohnsitzes des Kunden muss Folgendes enthalten:

• Vollständiger Name des Kunden ;
• Postanschrift des Kunden ;
• Ausstellungsdatum des Dokuments, das nicht älter als 90 Tage ist;
• Das Dokument muss gestempelt und vom Mitarbeiter der Organisation unterschrieben sein (falls zutreffend).

Bei der Adressverifizierung prüfen wir:

• Authentizität und Rechtmäßigkeit des vorgelegten Dokuments;
• Scan-/Fotokopie des Dokuments auf Anzeichen einer Bearbeitung mit einer Fotobearbeitungssoftware;
• Dass das Dokument alle erforderlichen Angaben enthält;
• Vollständigkeit und Korrektheit der auf der Verifizierungsseite ausgefüllten Angaben;
• Dass der Name des Kunden mit dem Namen auf dem als Identitätsnachweis vorgelegten Dokument übereinstimmt;
• Dass das Ausstellungsdatum des Dokuments nicht älter als 90 Tage ist.

4.2.3. Verifizierung mit einem Selfie-Foto

Die Verifizierung mit einem Selfie-Foto dient dazu zu bestätigen, dass die Verifizierungsdokumente tatsächlich dem betreffenden Kunden gehören. Der Kunde muss ein Foto von sich selbst vorlegen, auf dem er das zur Identitätsverifizierung verwendete Dokument (Identitätsnachweis) neben seinem Gesicht hält.

Ein Selfie-Foto muss die folgenden Anforderungen erfüllen:

• Das Foto muss einen Kunden zeigen, der das Verifizierungsdokument hält;
• Das Gesicht des Kunden muss vollständig in den Bildausschnitt passen;
• Der Kunde muss das Dokument vertikal halten, und alle Daten auf dem Dokument müssen klar sichtbar sein.

Während der Selfie-Foto-Verifizierung prüfen wir:

• Ob der Antragsteller auf dem Foto dieselbe Person ist wie auf dem Identitätsdokument;
• Ob das Dokument auf dem Selfie-Foto und das für die Identitätsverifizierung verwendete Dokument dasselbe Dokument sind;
• Dass keine Anzeichen einer Bearbeitung mit einer Fotobearbeitungssoftware vorliegen;
• Dass EXIF-Daten in den Fotos vorhanden sind und das Erstellungsdatum und das aktuelle Datum übereinstimmen.

Unsere Registrierungsseite prüft Ihre Angaben während der Eingabe und informiert Sie, wenn es ein Problem gibt, damit Sie alle notwendigen Änderungen vornehmen können, bevor Sie auf die Schaltfläche „Sign Up“ klicken.

Aus rechtlichen Gründen können Sie bei Reisen ins Ausland möglicherweise nicht auf Ihr Kundenkonto zugreifen.

Es liegt in Ihrer alleinigen Verantwortung sicherzustellen, dass die von Ihnen bereitgestellten Informationen wahr, vollständig und korrekt sind, und Sie sichern dem Unternehmen hiermit zu und gewährleisten, dass die bereitgestellten Informationen wahr, vollständig und korrekt sind.

Wir sind berechtigt, die von Ihnen bei der Registrierung Ihres Kontos angegebene Telefonnummer anzurufen; dies kann nach unserem eigenen Ermessen ein notwendiger Bestandteil des KYC-Verfahrens sein. Bis zur vollständigen Verifizierung Ihres Mitgliedskontos werden keine Auszahlungen, Auskehrungen (Cashouts) bearbeitet.

5. Überwachung von Transaktionen

Alle Transaktionen der Kunden bei Auszahlungen und Einzahlungen müssen die folgenden Anforderungen erfüllen:

• Wenn die Transaktion mit einer Zahlungskarte durchgeführt wird, muss der Name des Inhabers mit dem Namen des Inhabers des Website-Kontos identisch sein. Das bedeutet, dass jede Nutzung einer Zahlungskarte Dritter untersagt ist.
• Wenn die Transaktion mit einer elektronischen Geldbörse durchgeführt wird, muss die E-Mail-Adresse dieser Wallet dieselbe sein, die ein Kunde bei der Registrierung eines Kundenkontos auf der Website verwendet hat.
• Falls eine Einzahlung von einem Zahlungsmittel vorgenommen wird, auf das keine Rückbuchung möglich ist, erfolgt die Auszahlung auf das Bankkonto des Kunden oder auf ein anderes Zahlungsmittel – sofern zuverlässig festgestellt werden kann, dass dieses Zahlungsmittel tatsächlich dem betreffenden Kunden gehört.
• Das Unternehmen zahlt keine vom Kunden eingezahlten Gelder auf das Zahlungsmittel eines anderen Kunden aus.

5.1 Laufende Überwachung

Das Unternehmen hat eine fortlaufende Sorgfaltspflicht, um sicherzustellen, dass das Risikoprofil des Kunden während der gesamten Dauer der Geschäftsbeziehung zutreffend bleibt. Diese laufende Sorgfaltspflicht (Ongoing Due Diligence, „ODD“) umfasst die kontinuierliche Überwachung sämtlicher Transaktions- und Spielaktivitäten, um Muster zu erkennen, die nicht mit dem Profil des Kunden übereinstimmen (transaktionale und verhaltensbezogene Überwachung). Darüber hinaus führt das Unternehmen regelmäßige Überprüfungen der Kundendokumentation durch und überprüft erneut gegen Sanktions-, PEP- und Adverse-Media-Listen, um sicherzustellen, dass die gespeicherten CDD/EDD-Informationen weiterhin relevant und aktuell sind; die Häufigkeit dieser Überprüfung richtet sich nach der aktuellen Risikoeinstufung des Kunden.

6. Aufbewahrung von Kundendokumenten und -daten

Das Unternehmen stellt sicher, dass alle Dokumente und Daten, die während der Customer Due Diligence (CDD) und des Verifizierungsprozesses erhoben werden, einschließlich Finanz- und Transaktionsdaten sowie unterstützender Nachweise, sicher gespeichert, verwaltet und geschützt werden – für einen Mindestzeitraum von fünf (5) Jahren – gemäß den anwendbaren Gesetzen und Vorschriften.

6.1 Rechtlicher Rahmen von Curaçao

Als lizenzierter B2C-Betreiber unter der Jurisdiktion von Curaçao hält das Unternehmen alle anwendbaren lokalen Gesetze und Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT) ein, einschließlich, aber nicht beschränkt auf:

• Das Strafgesetzbuch (Penal Code) (N.G. 2011, Nr. 48);
• Die Nationale Verordnung über die Identifizierung von Kunden bei der Erbringung von Dienstleistungen (NOIS) (N.G. 2017, Nr. 92, letzte Aktualisierung Juni 2024);
• Die Nationale Verordnung über die Meldung ungewöhnlicher Transaktionen (NORUT) (N.G. 2017, Nr. 99, letzte Aktualisierung Juni 2024);
• Der Nationale Erlass über Strafen und Geldbußen für die Meldung ungewöhnlicher Transaktionen (N.G. 2021, Nr. 69, geändert durch PB 2023, Nr. 6);
• Der Ministerielle Erlass vom 11. November 2015 (Regulation Indicators Unusual Transactions) (N.G. 2015, Nr. 73);
• Die Nationale Sanktionsverordnung (N.G. 2014, Nr. 55);
• Der Kingdom Sanction Act (N.G. 2016, Nr. 54); und
• Die Vorschriften des Curaçao Gaming Control Board zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferation von Massenvernichtungswaffen (letzte Aktualisierung Januar 2025).
• Die Datenschutzerklärung der Website.

6.2 Verarbeitung von Daten durch den Zahlungsagenten

Wenn der dem Unternehmen verbundene Zahlungsagent mit Sitz in der Republik Zypern an der Verarbeitung oder Speicherung von Kundendaten zu Zahlungs- oder Verifizierungszwecken beteiligt ist, erfolgt eine solche Verarbeitung ebenfalls in Übereinstimmung mit den anwendbaren rechtlichen Anforderungen der Europäischen Union und Zyperns, einschließlich:

• Richtlinie (EU) 2015/849 (Vierte AML-Richtlinie) und Richtlinie (EU) 2018/843 (Fünfte AML-Richtlinie), wie in nationales Recht L.188(I)/2007–2018 umgesetzt;
• Verordnung (EU) 2016/679 (Datenschutz-Grundverordnung, DSGVO); und
• Das Gesetz 66(I)/2012 über die Verjährung von Gerichtsverfahren der Republik Zypern.

Der Zahlungsagent trifft geeignete technische und organisatorische Maßnahmen, um Datenintegrität, Vertraulichkeit und Schutz vor unbefugtem Zugriff oder Offenlegung zu gewährleisten.

6.3 Internationale Compliance-Standards

Sowohl das Unternehmen als auch sein Zahlungsagent halten sich an die folgenden internationalen Rahmenwerke und Grundsätze:

• Die 40 Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF);
• Die Resolutionen des Sicherheitsrats der Vereinten Nationen (UNSCR) im Zusammenhang mit AML/CFT-Verpflichtungen; und
• Die AML/CFT-Leitlinien des Internationalen Währungsfonds (IWF) und der Weltbank.

6.4 Vertraulichkeit und Datenzugriff

Der Zugriff auf gespeicherte Kundendaten ist strikt auf autorisiertes Personal beschränkt und wird ausschließlich für Compliance-, Verifizierungs- und regulatorische Zwecke verwendet.

Daten werden nicht an Dritte übermittelt, es sei denn, dies ist gesetzlich vorgeschrieben oder wird von zuständigen Behörden oder Aufsichtsstellen gemäß den anwendbaren Jurisdiktionen verlangt.

7. Kontakt

7.1 Wenn Sie Fragen zu unserer KYC-Richtlinie haben, kontaktieren Sie uns bitte per E-Mail: [email protected]

7.2 Wenn Sie Beschwerden über unsere KYC-Richtlinie oder über die bei Ihrem Kundenkonto und Ihrer Person durchgeführten Prüfungen haben, kontaktieren Sie uns bitte per E-Mail: [email protected]