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Il sito web play.redracer5.bet (di seguito denominato il "Sito Web", "Noi", "Ci", "Nostro", "Società" o "Operatore") ha superato tutti i controlli di conformità normativa ed è legalmente autorizzato a condurre operazioni di gioco che coinvolgono tutti i giochi di sorte e le scommesse.

Il funzionamento del Sito Web è conforme a rigorosi standard regolamentari, inclusi procedure AML complete, in linea con le leggi e i regolamenti applicabili. Per garantire che i Clienti siano adeguatamente informati in merito alle procedure AML, la Società ha istituito una Politica AML dedicata (di seguito denominata la "Politica AML"), pienamente allineata con la Politica della Società per la Prevenzione e il Contrasto del Riciclaggio di Denaro e del Finanziamento del Terrorismo.

La Politica AML è parte integrante dei Termini di Servizio, della Politica di Gioco Responsabile e di Autoesclusione, della Politica Bonus, della Politica sulla Privacy, della Politica sui Cookie, della Politica KYC, nonché di qualsiasi altra politica, regola, linea guida o codice di condotta che possa essere adottato, modificato o pubblicato dalla Società sul Sito Web di volta in volta. Registrando un Account Cliente sul Sito Web, il Cliente riconosce espressamente e accetta di essere vincolato da tutti tali documenti, incluse eventuali modifiche o aggiornamenti, come possano essere rivisti e implementati di volta in volta.

Salvo diversa indicazione, i termini in maiuscolo utilizzati in questo documento avranno lo stesso significato attribuito loro nei Termini Generali.

Le presenti procedure/Politica AML comprendono le seguenti misure:

1.1 Il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo sono alcune delle minacce in continua crescita per le economie nazionali e internazionali in tutto il mondo, costringendo tutti i settori vulnerabili ad adottare misure per la loro prevenzione.

1.2 La Società si impegna ad avere procedure in atto per prevenire l’uso improprio dei propri Servizi forniti ai Clienti per riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo, frode e altri scopi criminali.

1.3 La presente Politica è redatta sulla base degli standard internazionali stabiliti dal GAFI (FATF) e della legislazione nazionale applicabile in materia di AML, tra l’altro:

• Il Codice di Diritto Penale (Codice Penale) (N.G. 2011, n. 48);
• Ordinanza Nazionale sull’Identificazione dei Clienti durante la Prestazione di Servizi (NOIS) (N.G. 2017, n. 92), ultimo aggiornamento giugno 2024;
• Ordinanza Nazionale sulla Segnalazione di Transazioni Inusuali (NORUT) (N.G. 2017, n. 99), ultimo aggiornamento giugno 2024;
• Decreto Nazionale su sanzioni e multe per la segnalazione di transazioni inusuali (N.G. 2021, n. 69) come modificato da PB 2023, n. 6.;
• Decreto Ministeriale con operatività generale dell’11 novembre 2015, che stabilisce gli indicatori, come menzionato nell’articolo 10 dell’Ordinanza Nazionale sulla Segnalazione di Transazioni Inusuali (Regolamento Indicatori Transazioni Inusuali) (N.G. 2015, n. 73);
• Ordinanza Nazionale sulle Sanzioni (N.G. 2014, n. 55);
• Legge sulle Sanzioni del Regno (N.G. 2016, n. 54);
• Decreto Nazionale di entrata in vigore della Legge sulle Sanzioni del Regno (N.G. 2017, n. 2);
• Ordinanza Nazionale di estensione della validità dei decreti sanzionatori 2018 (N.G. 2018, n. 34);
• Ordinanza Nazionale del 20 dicembre 2024 contenente norme relative ai Giochi di Sorte (Ordinanza Nazionale sui Giochi di Sorte) (PB 2024, n. 157);
• Regolamenti del Curaçao Gaming Control Board per il contrasto al Riciclaggio di Denaro, al Finanziamento del Terrorismo e alla Proliferazione di armi di distruzione di massa, ultimo aggiornamento gennaio 2025.
• Varie normative che impongono sanzioni o misure restrittive contro persone e embarghi su determinati beni e tecnologie, inclusi tutti i beni a duplice uso.

1.4 La corretta Identificazione dei Clienti, la verifica dell’identità, il monitoraggio delle attività dei Clienti e la segnalazione di attività sospette fanno parte delle misure che la Società ha adottato nel tentativo di mitigare i rischi correlati al settore.

1.5 La Società si impegna a rispettare i più elevati standard nazionali e internazionali in materia di AML e CFT nella fornitura dei propri Servizi e richiede alla direzione e ai dipendenti di seguire tali standard.

1.6 Tutti i dipendenti devono rimanere vigili rispetto agli indicatori di Riciclaggio di Denaro quali (a titolo esemplificativo e non esaustivo):

• Modelli di scommessa insoliti
• Modelli sospetti di deposito e prelievo (importo e frequenza)
• Affidabilità dei dati della carta
• Problemi di verifica del cliente e furto d’identità
• Collegamento di account/account multipli

1.7 Al fine di essere conforme alle norme, ai regolamenti e agli standard internazionali applicabili, la Società ha predisposto procedure cui si attiene nella fornitura di Servizi ai titolari di account. Tali procedure includono:

• Know Your Customer;
• Monitoraggio delle attività dei giocatori;
• Gestione del rischio;
• Segnalazione di transazioni inusuali;
• Conservazione dei registri.

2.1 La Società ha implementato programmi Know-Your-Customer (KYC) come elemento essenziale per il servizio, la gestione del rischio e le procedure di controllo.

2.2 Tali programmi includono:

• Registrazione/Accettazione del Cliente;
• Identificazione/Verifica del Cliente;
• Monitoraggio continuo dell’attività dei clienti.

2.3. Tutti i Clienti della Società riconosceranno, si impegneranno e accetteranno i seguenti termini riguardanti l’utilizzo del Sito Web, svolgendo attività di trading con il Sito Web in qualità di Cliente della Società (di seguito denominato il “Cliente”):

2.3.1 Il Cliente rispetterà tutte le norme pertinenti relative al riciclaggio di denaro e ai proventi di attività criminali;

2.3.2 La Società opererà in base a determinati obblighi noti come obblighi “know-your-customer”, che conferiscono alla Società il diritto di implementare procedure antiriciclaggio per aiutare a rilevare e prevenire attività di riciclaggio di denaro, ove per riciclaggio di denaro si intende la gestione di fondi associati a qualsiasi attività illegale indipendentemente dal luogo in cui tale attività si svolge;

2.3.3 Il Cliente accetta di prestare piena collaborazione alla Società in relazione agli sforzi antiriciclaggio. Ciò include la fornitura di informazioni richieste dalla Società riguardo all’Account Cliente, all’utilizzo del Sito Web ecc., per aiutare la Società a svolgere i propri compiti come previsto dalle leggi applicabili, indipendentemente dalla giurisdizione;

2.3.4 La Società si riserva il diritto di ritardare o interrompere qualsiasi trasferimento di fondi qualora vi siano motivi per ritenere che il completamento di tale transazione possa comportare la violazione di una legge applicabile o sia contrario a pratiche accettabili;

2.3.5 La Società si riserva il diritto di sospendere o terminare qualsiasi attività di trading qualora vi siano motivi per ritenere che i servizi siano utilizzati per attività ritenute illecite o fraudolente;

2.3.6 La Società ha il diritto di utilizzare le informazioni del Cliente per l’indagine e/o la prevenzione di attività fraudolente o altrimenti illegali;

2.3.7 La Società ha il diritto di condividere le informazioni del Cliente con:

• Agenzie investigative o qualsiasi funzionario autorizzato che aiuti la Società a rispettare la legge applicabile, incluse le leggi antiriciclaggio e gli obblighi Know-Your-Customer;
• Organizzazioni che aiutano la Società a fornire i servizi offerti ai propri Clienti;
• Governo, forze dell’ordine e tribunali;
• Autorità di regolamentazione e istituzioni finanziarie.

Ulteriori informazioni sulla procedura Know Your Customer sono disponibili nella nostra Politica KYC.

3.1 La Società è obbligata non solo a stabilire l’identità dei propri Clienti, ma anche a monitorare l’attività dell’account per individuare quelle transazioni che non sono conformi alle transazioni normali o previste per quel Cliente o quel tipo di account. La Società ha implementato una serie di misure e procedure per garantire sicurezza e tutela in questi ambiti.

3.2 La Società utilizza le seguenti misure per monitorare le attività dei Clienti:

3.2.1 Prevenzione di account multipli

Il sistema mantenuto per il monitoraggio delle attività comprende un controllo dell’indirizzo IP che rileva qualsiasi tentativo di registrare Account Duplicati. Ogni volta che un Cliente richiede un prelievo di fondi dal proprio account, il sistema verificherà la presenza di Account Duplicati e controllerà inoltre se il Cliente ha utilizzato un server proxy falso. In presenza di Account Duplicati, tutti gli account verranno chiusi e al Cliente verrà negata l’apertura di un nuovo account

3.2.2 Attività inusuali

Se il Cliente effettua depositi inusuali e viene segnalato dal sistema, il responsabile del dipartimento contatterà il Cliente per ottenere una spiegazione dell’utilizzo anomalo. In caso non venga fornita una risposta o informazione soddisfacente, il responsabile sospenderà l’Account Cliente fino a quando non saranno disponibili i documenti necessari e le spiegazioni. Se il Cliente non fornisce informazioni soddisfacenti entro 30 giorni, l’Account Cliente verrà chiuso. Il responsabile potrà procedere con la segnalazione della transazione inusuale/sospetta all’autorità competente.

3.2.3 Prelievo o Pagamento dei fondi

La Società non depositerà i fondi prelevati su un’altra fonte da cui essi hanno avuto origine, a meno che non vengano fornite informazioni o documentazione sufficienti a supportare la richiesta.

Il pagamento dei premi o delle vincite sarà depositato esclusivamente sul conto bancario del Cliente. Trasferimenti o pagamenti verso un conto di terzi non saranno effettuati a meno che non siano sufficientemente giustificati e a discrezione della Società.

4.1 Prima di effettuare qualsiasi transazione, la Società esegue controlli per garantire che l’identità del Cliente non corrisponda a persone con precedenti penali noti, entità vietate o terroristi.

4.2 I dati pertinenti dovranno essere ottenuti dal cliente prima di effettuare la rispettiva transazione.

4.3 Il processo di valutazione del rischio del Cliente può includere la valutazione del background del Cliente, del paese di origine, della fonte dei fondi e del volume delle transazioni.

4.4 La Società può effettuare un’adeguata verifica rafforzata nei confronti del Cliente, che può essere considerato ad alto rischio in base alle risultanze della Società.

4.5 La Società può effettuare un’adeguata verifica rafforzata in relazione a fondi di origine non chiara o per transazioni di valore e frequenza più elevati.

4.6 La Società avrà diritto, a sua esclusiva e assoluta discrezione, di adottare misure di Adeguata Verifica del Cliente (“CDD”) al verificarsi di una o più delle seguenti circostanze, incluse, a titolo esemplificativo e non esaustivo:

• Alla presentazione di una domanda per la creazione di un Account Cliente;
• Qualora sorgano sospetti riguardo l’autenticità o l’accuratezza di qualsiasi informazione o documentazione fornita durante il processo di onboarding;
• Qualora vi siano ragionevoli motivi per sospettare che il Cliente possa essere coinvolto in attività di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo, o qualora la natura del profilo o dell’attività del Cliente dia origine a tale sospetto;
• Qualora vengano rilevate modifiche non autorizzate o discrepanze nel profilo del Cliente;
• Qualora una transazione o una serie di transazioni collegate superi EUR 2.000 o l’equivalente in altre valute, nel qual caso le misure di CDD saranno applicate automaticamente;

La Società si riserva il diritto di imporre restrizioni sui depositi provenienti da giurisdizioni classificate come ad alto rischio.

Le procedure di Adeguata Verifica del Cliente saranno attivate quando il fatturato aggregato delle transazioni del Cliente è pari o superiore a EUR 2.000, o all’equivalente in altre valute, indipendentemente dal fatto che tali depositi o prelievi siano eseguiti come singola transazione o tramite più operazioni collegate.

Ai fini della presente Clausola, la puntata, il deposito di fondi o il prelievo delle vincite costituiranno ciascuno una “transazione”.

Revisioni periodiche dei registri esistenti e il monitoraggio continuo dei modelli transazionali dei giocatori abituali costituiranno parte integrante del processo CDD.

La Società si riserva il diritto esclusivo, a sua esclusiva e assoluta discrezione, di condurre misure di CDD nei confronti di qualsiasi singolo Cliente o transazione, indipendentemente dal fatto che si siano verificati gli eventi attivanti o le soglie prescritte qui stabilite.

Tale diritto spetterà alla Società e rimarrà esercitabile per l’intera durata del rapporto commerciale con il Cliente e potrà essere invocato in qualsiasi momento in cui la Società lo ritenga necessario ai fini della conformità normativa, della gestione del rischio o della verifica dell’identità del Cliente e dell’integrità delle transazioni

In circostanze in cui le misure obbligatorie di Adeguata Verifica del Cliente (CDD) non possano essere completate con successo — inclusi, a titolo esemplificativo e non esaustivo, i casi in cui la Società sia in attesa di documenti o chiarimenti da parte del Cliente — l’Account Cliente sarà temporaneamente sospeso e bloccato.

Durante questo periodo di sospensione, tutte le funzionalità di gioco e transazionali saranno disabilitate fino a quando la documentazione e i controlli richiesti non saranno completati in modo soddisfacente.

La Società si riserva il diritto di interrompere il rapporto commerciale e chiudere l’Account Cliente qualora le misure CDD richieste non siano completate con successo entro un termine ragionevole, o qualora la documentazione fornita sia ritenuta insufficiente o fraudolenta. La cessazione in tali casi sarà dovuta alla non conformità ai requisiti legislativi applicabili in materia di Anti-Riciclaggio e Finanziamento del Terrorismo (AML/CFT).

Se la Società chiude l’account a causa di una non conformità non risolta, tutti i fondi legalmente dovuti al Cliente saranno rimborsati tramite il canale di pagamento originale.

4.7 L’Adeguata Verifica Rafforzata (EDD) sarà condotta in circostanze in cui venga identificato un rischio elevato di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo, in conformità con il quadro interno di valutazione del rischio della Società e con i requisiti legali e regolamentari applicabili.

Le procedure EDD possono essere avviate, incluse, a titolo esemplificativo e non esaustivo, le seguenti situazioni:

• Quando il Cliente è identificato come Persona Politicamente Esposta (PEP) o ha una stretta associazione con una PEP;
• Quando le transazioni coinvolgono giurisdizioni classificate come paesi terzi ad alto rischio da fonti credibili o autorità competenti;
• Quando emergono discrepanze o incongruenze nelle informazioni fornite dal Cliente durante l’onboarding o le attività transazionali;
• Quando il comportamento o i modelli di transazione del Cliente si discostano dal profilo atteso;
• Quando il rapporto commerciale è condotto tramite canali atipici o non faccia a faccia.

La Società si riserva il diritto esclusivo, a sua esclusiva discrezione, di applicare misure EDD a qualsiasi singolo Cliente o transazione, indipendentemente dal fatto che soglie stabilite o indicatori di rischio siano stati formalmente soddisfatti. Inoltre, la Società può imporre restrizioni su depositi, prelievi o altre attività transazionali provenienti da o connesse a giurisdizioni ritenute ad alto rischio.

Qualora venga applicata l’EDD, al Cliente potrà essere richiesto di presentare documentazione aggiuntiva, inclusa, a titolo esemplificativo e non esaustivo, una dichiarazione scritta e prove di supporto per verificare la lecita Fonte dei Fondi (SOF) e/o la Fonte della Ricchezza (SOW). La mancata conformità a tali richieste può comportare la sospensione o la cessazione del rapporto commerciale, a esclusiva discrezione della Società.

5.1 Qualsiasi transazione o circostanza ritenuta sospetta, per la quale il Dipartimento di Monitoraggio delle Transazioni non abbia ricevuto una spiegazione soddisfacente, può comportare la presentazione di una segnalazione all’autorità competente — la Financial Intelligence Unit (FIU) Curaçao — in conformità con le disposizioni dell’Ordinanza Nazionale sulla Segnalazione di Transazioni Inusuali (NORUT).

La Società manterrà un registro interno che documenti tutti i casi in cui abbia determinato che una segnalazione all’autorità competente non fosse giustificata. Ogni decisione di non presentare tale segnalazione dovrà essere debitamente motivata e supportata da ragioni ed evidenze sufficienti a dimostrare la conformità agli obblighi legali e regolamentari applicabili

6.1 La Società conserverà i seguenti registri per cinque anni dopo la fine del rapporto con il cliente:

• Copie o riferimenti alle prove ottenute dell’identità di un cliente;
• Dettagli delle attività di trading del cliente per cinque anni dalla data della transazione pertinente;
• Registri di tutta la formazione AML/CTF erogata;
• Dettagli delle azioni intraprese in relazione a segnalazioni interne ed esterne di sospetto;
• Dettagli delle informazioni considerate dal Dipartimento Compliance in relazione a una segnalazione interna in cui non viene effettuata alcuna segnalazione esterna.

6.2. La Società garantirà il rispetto dei requisiti di cui sopra e che i documenti possano essere prodotti su richiesta.

7.1 Se hai domande sulla nostra Politica AML, contattaci via email: [email protected]

7.2. Se hai reclami sulla nostra Politica AML o sui controlli effettuati sul tuo Account e sulla tua Persona, ti preghiamo di contattarci via email: [email protected]